투자자 스스로 가치를 개닫고 자신민의 투자 철학을 정립해야 한다. 시장의 흐름에 어떻게 대응해야 하는지 성공 투자를 위해서는 방법론과 매매원칙을 따라야한다. "주식에 왕도란 없다. 기본기에 충실해야 한다." 성공에 왕도가 있을까? 시장과 거래 환경, 자금 환경, 그리고 기업의 분석에 영향을 미치는 요소 하나하나 주의 깊게 연구한 결과 경제를 비롯해 모든 상황과 관련된 기본 지식을 쌓지 않는다면 결코 성공을 거둘 수 없다.
주식시장에서 쉽게 돈을 버는 방법을 찾아 책을 읽기 시작했다. 기초지식을 습득하기 위해 구독한 서적 부자의 역사, 현명한 투자자, 월가의 영웅, 투자의 신, 부의 감각, 언스크립티드 부의 추월차선, 백만장자 메신저, 가치 투자, 부자의 언어, 억만장자 시크릿, 백만장자 시크릿, 부의 설계, 부의 레버리지, 부자의 그릇, 자본주의, 투자의 원칙, 부의 원리, 부의 미래, 부의 초월자, 주식투자의 지혜, 주식투자 바이블, 챔피언 마인드 등 100권 이상의 주식시장에 관한 책을 독파하기로 결심하고 읽고 또 읽었다.
장단기 투자의 비밀, 삼박자 투자법, 부의 원칙, 제시 리버모어의 주식투자 바이블, 레이 달리오의 원칙, 일본 주식시장의 승부사들, 개미 5년 세후 55억, 볼린저 밴드 투자기법, LEVERAGE, CAN YOU REALLY THINK AND GROW RICH? 온라인 강의, 뉴스 및 정보사이트를 활용하여 지식을 습득하고, 경제신문도 열심히 구독했다.
훌륭한 원칙을 실행할 수 있다면 매일매일을 즐겁고 행복하게 살아나갈 수 있도록 한다. 누구나 자신만의 가치관과 목표가 있듯이 원칙도 우리 자신에게 맞는 것이어야 한다. 잠시 멈추어 나는 누구인가? 왜 사는가? 어떻게 인생을 살 것인가? 생각하고 성찰하고 숙고하는 삶으로 고통 + 성찰 = 성공과 행복임을 깨닫게 되는 것이다. 스스로 생각해서 내가 원하는것이 무엇인지? 무엇이 진실인지의 관점에서 내가 원하는 것을 달성하기 위해 무엇을 해야 하는지를 결정하는 훌륭한 원칙을 발견해서 그것을 적고 실천할 수 있도록 도움을 주기 위한 것이 바로 삶의 8진법이다.
최선의 성공과 행복을 찾아내기 위하여 겸손과 나눔 사랑과 봉사의 실천으로, 개방적이고 창조적인 태도를 유지해야 한다. 목표를 명확히 설정한다. → 문제를 파악하고 그것이 자신의 목표 달성에 전화위복(轉禍爲福)의 계기가 되도록 한다. → 정확히 진단하고 문제의 근원을 찾는다. → 문제를 해결하기 위한 창조의 법칙으로 계획을 수립한다. → 조화의 철학으로 계획을 끝까지 실천하기 위해 필요한 대책을 추진한다.
성공투자를 위해 무엇을 어떻게 해야 할지 끊임없는 실전 경험을 쌓았다. 명확하고 현실적인 투자 목표를 설정하기 위해, 먼저 나만의 투자 방법을 개발할 수 있을지를 생각하고 연구했다. 다른 사람의 의견을 좇아서 하는 투자가 얼마나 어리석은 일인가는 이미 경험한 바 있기 때문이다. 나는 계속해서 성적이 엉망인 내 거래내역서를 들여다보면서 생각했다. 재무재표, 경영진 역량, 시장동향, 경쟁력 등을 종합적으로 분석하여 투자가치가 높은 기업을 선정하고 기업과 가치가 일치할 때 매수하고, 과대 평가돨 때 매도하기 위해 경제전문지를 구독하면서 "극소수의 사람들만이 가장 큰 성공을 안겨다 줄 환상적인 투자 기회를 잡을 것이다."라는 사실을 알게 되었다.
다양한 분산 투자로 위험을 효과적으로 관리해야 한다. 유투브 SNS 등 신문 기사들이 소액투자자들에게 매수를 종용할 때는 이미 전문가들이 내부 정보를 알아서 매수한 다음 그것을 팔아넘길 때라는 것을 뒤늦게 알아차렸다. 내부 정보를 가진 사람들이 시장에서 물러남과 동시에 소액투자자들이 시장에 진입한다. 하지만 이미 끝물이 지난 상태였다. 그들은 항상 너무 늦게 주식을 매수하여 전문가들이 팔고 나간 터무니없이 높은 가격을 지탱할 자금력도 없다.
돈이 나를 위해서 일하게 하라. 성공적인 투자나 투기가 이루어지려면 관심 종목이 앞으로 어떤 움직임을 보일지에 대한 자신만의 의견이 있어야 한다. 그런 움직임을 정확하게 예측하려면 그럴만한 명확한 기준이 있어야 한다. 고수들은 시장의 상황이 자신들의 판단을 입증해주는 방향으로 움직일 때까지 참을성 있게 기다리고 또 기다린다.
여론에 편승해 소액투자자들이 사기만 하면 주가가 떨어지니 돈을 잃을 수 밖에 없다. 결국 몇 번의 시행착오 끝에 "적은 이익만 쫓다가는 언젠가 파산할 수도 있다."는 사실을 깨닫게 된다. 투자정보 회사에서 권하는 추천 종목을 따라하지 않는다. 중개인의 조언에 경계심을 갖는다. 믿을 만한 중개인의 조언이라도 틀릴 수 있기 때문이다. 아무리 그럴듯한 근거가 있어 보여도 루머를 믿지 않는다. 따라서 여러 업종 중에서 가장 유력한 업종을 선정하고, 해당 업종에서 가장 유력한 기업을 선정하기 위해 연구를 열심히 해야 성공한다는 원칙을 깨닫게 되었다.
한 번에 여러 종목을 단기적으로 거래하는 것보다 하나의 상승종목을 장기적으로 보유하는 것이 더 낫다. 다른 주식들이 오르락 내리락 하는 동안 안정적으로 꾸준히 상승하는 회사는 실적이 우량해서 많은 배당금을 지급하고 재무재표가 우수했다. 대차대조표와 손익계산서 보는 법도 배우기 시작했다. 자산, 부채, 순이익, 주가수익비율, 자본화, 대손상각 등의 용어도 익숙해졌다. 내가 스스로 비교 분석할 수 있는 자료를 구축하기 위해 길고 힘들며 고달픈 시간을 보내야 했다.
반드시 여유 자금으로 투자하라. 정기적인 투자로 월 단위나 분기 단위로 일정한 금액을 투자하여, 평균 단가를 조절함으로 장기적인 수익을 추구할 수 있다. 시장과 관련된 어떤 소식이 주가의 상승 혹은 하락과 분명하게 연결될 수 있다고 판단되더라도 "시장이 자신의 판단이 옳았다는 사실을 확실하게 입증해줄 때까지는" 결코 바로 행동에 나서서는 안 된다.
주식시장에 확실한 것은 없다. 이 사실을 인정하고 그에 대처해야 한다. 즉 공명정대하고 냉정한 진단자가 되어야 한다. 단순히 되든 안 되든 모험을 해보는 식의 투자를 해서는 안 된다. 손실에 재빨리 대처해야 한다. 어떤 상황에서도 감정에 휩싸이지 않고 계획에 따라 투자 결정을 내릴 수 있어야 한다. 우량한 주식, 최상의 매매시점, 손실 최소화, 이익 극대화로 주식투자의 목표를 재정비했다. 그리고 가격과 수량, 박스 이론, 자동 매수주문, 손절매 매도주문과 같은 기본 전략을 세웠다.
시장동향, 기업분석 방법, 투자 전략 등 지속적인 학습과 개선이 필요하다. 최고가로 산다 → 내가 사자마자 주가가 하락하기 시작한다 → 난 두려워 한다 → 최저가에 판다 → 내가 팔자마자 → 주가는 상승하기 시작한다 → 욕심을 가지게 된다 → 그리고 다시 최고가에 사게 된다 → 이러한 악순환의 고리에서 크게 좌절했고, 자신의 어리석음을 탓하는 대신 실수와 시행착오에 대한 대책을 세우기 시작했다. 다시는 중개인 사무실을 찾지 않을 것이며, 중개인이 나에게 전화하지 못하도록 하고 오직 전보에 의해서만 주식 시세를 판단하기로 한 것이다.
전문가들의 연구보고서, 투자 커뮤니티, 경제 전문매체 등을 활용하여 최신 정보에 접근하라. 시장의 흐름이 내가 전혀 염려하지 않아도 되는 방향으로 흘러가고 있는 한, 용기를 가지고 자신의 판단을 믿으면서 그대로 기다리는 지혜가 필요하다. 즉, 자신을 이끌어 줄 투자의 원칙은 반드시 마련해야 한다. 나의 기록은 내가 어떤 행동에 나서야 할지를 알려준다. 나는 보유하고 있는 주식의 주가가 떨어진다고 해서 사들이지 않고 또 올라간다고 해서 무조건 처분하지 않는다. "첫 번째 매매에서 손해를 봤는데도 다시 매매에 나선다면 그것만큼 어리석고 무모한 일은 없다.
장기적인 시각으로 투자해야 한다. 나는 경제신문을 읽으면서 직접 새로운 주식을 찾아내고, 나 스스로 이룩해온 시스템을 엄격히 지켜야 한다는 교훈을 얻었다. 본래 인간은 시장에서도 탐욕, 공포, 무지, 희망 등의 감정을 바탕으로 똑같은 행동을 반복한다. 이것이 바로 특정 행동이나 주가 및 수치 패턴이 끊임없이 반복되는 이유다. "시장은 변한다. 그러나 인간의 본성은 절대 변하지 않는다." 관심이 가고 상승을 준비하고 있는 것처럼 보이는 주식을 찾으면, 그 주식의 시세를 요청할 것이라고 결심했다.
어떻게 하면 주식으로 돈을 벌 수 있는가? "경마에서 한 번은 이길 수 있지만, 매번 이길 수는 없다." 주식도 마찬가지다. 돈을 벌 때도 잇지만, 매일 혹은 매주 매매를 한다고 해서 그때 마다 돈을 벌 수 있는 것은 아니다. 투자 혹은 투기에 성공하려면 관심 종목이 앞으로 어떻게 움직일지에 대해 나름대로 예측과 의견이 있어야 한다. 정확하게 예측하려면 명확한 기준이 있어야 한다.
특정한 업종에서 일어나는 흐름이 확실하게 보일 경우에 행동하는 것이다. 그런데 두 번째 업종에 대한 매매를 고려할 때 거기에서도 똑같이 분명한 흐름이 나타나지 않으면 함부로 행동해서는 안 된다. 참을성을 갖고 기다리는 것이 지혜다. 때가 되면 처음 업종에서 그랬던 것처럼 똑같은 신호가 나타나고 그게 눈에 들어올 것이다. 한 가지 특정 업종에서 감지한 신호를 시장 전체에 확대 해석해서 적용하는 일은 피해야 한다.
투자와 투기를 혼동하지 말라. 손실 평준화는 시도하지 말아야 한다. 즉 평균 손실 규모를 낮추려고 계속해서 손실 포지션을 유지하는 행위로, 손절매와 반대되는 개념으로 이해할 수 있다. 첫 번째 매매에서 손실이 났는데도 같은 포지션상에서 두 번째 매매에 나서는 것은 어리석은 일이다. 반드시 머릿속에 깊이 새겨두어야 할 원칙이다.
현재와 같은 시장 환경에서는 대량으로 매매하는 이른바 구식 투기꾼이 예전과 같이 성공을 거둘 가능성이 크지는 않다. 적절한 시기를 포착하는 판단력과 그 적절한 때가 오기를 기다릴 수 있는 인내심이 있는 투자자라면 지금과 같은 시장 환경에서도 큰 수익을 낼 가능성이 크다. 소수의 업종 혹은 그 업종 내의 선도주를 중심으로 주가 흐름을 분석한다. 즉, 선 관찰 후 행동의 원칙을 실천하게 된다.
이제 자신의 공책에 가격을 기록하고 그 움직임을 관찰해야 할 때다. 그러면 무엇인가 곧 깨달을 수 있다. 자신이 막연하게 그려가던 주식 시장에 대한 그림이 어떤 특정한 형태를 갖춰가고 있다는 사실을 알게 되는 것이다. 그동안 해왔던 주가 기록은 현재 시장이 흘러가는 지금 자신이 그동안 해왔던 기록은 현재 형성되어가고 있는 상황을 확실하게 보여주고 있다. 그러고 나서 그동안의 기록을 살펴보면 지난번 비슷한 상황에서 시장이 어떻게 움직였는지를 다시 보게 된다.
주의 깊은 분석과 명확한 판단을 바탕으로 자신만의 의견을 이끌어 내게 되는 것이다. 안전이 보장되지 않은 상황에서는 절대 매매에 나서지 마라. 인내심을 가지고 전환점 원칙이 적용될 때를 기다린 사람에게 큰 보상이 따른다. 시간 요소를 염두에 두면서 주가를 꼼꼼히 기록한다면 전환점을 비교적 정확하게 포착할 수 있고 더불어 이를 기초로 한 신속한 대응도 가능해진다. 주식을 잘하는 방법은 간단하다. 지식을 쌓아야 한다. 즉, 공부해야 한다. 그날 주식 시장에서 벌어진 모든 일들을 파악하는 것이다. 왜 주가가 올랐고 떨어졌는지, 어떤 뉴스가 나왔고, 어떤 공시가 나왔는지 파악하면 된다.
나에게는 참을성이 부족했다. 먼저 상황을 파악하고 손해를 인정하라. 미소를 잃지 않으려고 노력하며 실수를 불러왔던 자신의 결정을 다시 검토하라. 그러고 나서 다른 큰 기회가 올 때까지 기다려라. 어떤 일을 오래 하다 보면 이런 일 저런 일을 겪게 마련이다. 다양한 정보를 수집하고 투자 지식이 풍부한 참을성 있는 투자자라면 언제나 밝은 미래가 기다리고 있을 것이다. 이렇게 데이터를 모아가다 보면 과거에 주가를 움직였던 사실이 '반복적으로' 발생한다는 사실을 알아차리게 된다.
좋은 종목을 선택하는 것! 미래에 성장 가능성이 높은 가치 있는 종목을 찾아라. 약세 업종의 약세 종목을 피하려는 것처럼 가장 강세에 있는 그중에서도 강력한 종목을 선택하는 것이 유리하다. 우리는 매일 달라지는 상황에 따라 언제든 우리의 예측을 바꿀 수 있고 또 그렇게 해야만 한다. 게다가 지금 당장 성장에 방해되는 어떤 어려움도 찾기 어렵다면, 이런 업종의 상승세는 계속될 것이다. 투자 종목을 선택할 때 투자자는 모든 상품에서 수요가 동시에 발생하지 않는다는 사실을 잊지 말아야 한다.
모든 일에는 적절한 때가 있으며 이 문제를 반드시 고려해야 한다. 투자에도 유행이 있고 적기가 있음을 알 수 있다. 환경은 계속 변한다. 우리는 그러한 변화를 따라가야 할 뿐만 아니라 앞으로 6개월이나 1년 후 또 어떤 흐름으로 변할지 지켜봐야 한다. 선견선비(先見先備) 보이지 않는 미래를 내다보고 대책을 세우지 않는다면 투자자는 자신이 투자한 주식이 고점을 넘어 가격이 떨어지는 고통스러운 상황에 놓이게 될 것이다.
자신의 자금이 팔리지도 않는 주식에 묶여 이러지도 저러지도 못하는 상황에 빠지게 되는 것이다. 경제 문제에 관련된 기본 지식을 익히고 관심이 있는 기업의 재무 상태, 연혁, 생산 능력이나 업종의 상태 등 모든 내용을 철저하게 파악하지 않으면 결코 주식시장에서 성공을 거둘 수 없다. 투자자들은 주식이 싸다고 해서 덥석 사들이지 말고 투자금의 상당 부분을 유동성이 좋게 유지해야 한다. 그래야 투자처가 나오면 즉시 행동에 들어갈 수 있다. 성공하기 위해서는 먼저 조사하고 연구해야 한다.
시장에 뛰어들기 전에 먼저 기본에 충실하고 다른 모든 건 무시하는 것이 지혜다. 특히 주식시장에서 성공을 거두려면 관련 지식과 함께 참을성이 반드시 필요하다. 지식과 참을성은 함께 짝을 이뤄야 한다. 어떤 주식을 사든 그 전에 면밀한 사전 조사가 이루어져야 하며 그런 다음 자신의 투자 규모가 적절한지도 살펴야 한다. 명심해야 할 것은 업종 전체를 바라보고 가장 유망한 업종의 유망한 종목을 선택해야 한다. 막연한 기대감이나 헛된 희망은 품지 말아야 한다. 주가가 오를 거라는 확신이 섰을 때 그때 시장에 들어가라.
경제 문제에 관련된 기본 지식을 익히고 관심 있는 기업의 재무 상태, 연혁, 생산 능력이나 관련 업종의 상태 등 모든 내용을 철저하게 파악하기 위해서는 먼저 조사하고 연구해야 한다. 나는 03시 30분에 일어나 예상하지 못한 상황이나 문제에 잘 대처하기 위해, 아침에 일찍 시장의 흐름을 형성하는 요소와 외부 영향에 관하여 조사와 세심한 연구를 끊임없이 한다. 내가 어떤 선택을 하기 전에 그 문제에 대해 고민하고 혹시 일어날지도 모를 일들을 미리 대비할 수 있는 충분한 시간이 바로 새벽 시간이다.
나는 전혀 예상치 못한 상황에서 갑자기 결단을 내리는 천재가 아니다. 모든 것은 깊이 고민하고 성찰하고 숙고하며 선견선비(先見先備)한 결과이다. 이런 요소와 외부의 영향은 바로 각 업종과 종목의 선택에 있어 성공과 실패를 결정짓는다. 백만장자가 된 창조경영자에게 필요한 것은 평정심이다. 평정심이란 어떤 상황 속에서도 헛된 희망이나 두려움의 영향을 받지 않고 편견 없이 냉정하게 주변을 바라볼 수 있게 해주는 정신적으로 균형이 잡혀있는 상태다.
기본적 분석은 기업의 내재가치 분석을 통해 종목을 선정하는 방법으로, 거시적 경제 흐름을 보거나 해당 기업의 현황과 수익성을 파악하고 이를 근거로 매매를 결정한다. 기술적 분석은 주식 시장에 나타난 과거의 데이터를 기초로 미래의 주가를 예측, 매매시점을 포착하는 방법으로 흔히 '차트 분석'이라고 한다. 기본적 분석이 주식의 가장 근본을 이루는 회사를 제대로 파악하는 일이라면, 사람들의 심리에 따라 요동치는 주식시장을 제대로 바라보는 일은 기술적 분석의 역할이다. 이 두 가지를 균형 잡힌 시선에서 해낼 수 있을 때, 돈을 벌 기회와 돈을 잃지 않을 리스크 관리를 제대로 할 수 있게 된다.
우리는 생각이 깊고 영민하며 기발하면서도 지략이 있고, 독립심이 강하고, 보이는 앞을 가까이에서 멀리까지 중첩해서 보고, 성찰하고 숙고하고 창조하는 삶으로 선견선비(先見先備)하는 유비무환(有備無患)의 태도(態度)를 함양(涵養)하여 보이지 않는 미래를 내다보며 호랑이와 같은 용맹과 위엄이 있는 창조하는 사람으로 거듭나기 위해 노력해야 한다.
모든 상장사는 해마다 사업보고서와 반기보고서를 각각 1회, 분기보고서를 2회 제출해야 한다. 그리고 사업에 있어 중요한 사항이 생겼을 때에는 '공시'를 통해 주주에게 알려야 한다. 국내의 모든 공시는 금융감독원에서 운영하는 '전자공시시스템'을 통해 확인할 수 있다. http://dart.fss.or.kr 주식을 함에 있어서 가장 많이 들러야 할 사이트이다.
창조하는 삶 Creative Life 경제적으로 풍요로운 삶 전자책 18,000원. 5년 이내에 경제적 자유를 누리기 위한 꿈과 목표를 세우고, 열정적이고 창조적으로 살아가고자 희망하는 사람들을 위하여 2023년 8월 15일 초판 발행 기념으로 50퍼센트 할인 (2023년 10월 15일까지)하여, Creative Life 창조하는 삶 경제적으로 풍요로운 삶 전자책 18,000원을 당분간 9,000원에 보급합니다. 창조하는 삶으로 건강하고 행복하게, 미래를 위해 살아갑시다.
책 주문 E-mail : kpeialpha@naver.com / 대구은행 508-10-934381-5 한국자기계발연구원
